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English 电子货币许可证 - 捷克共和国
关于捷克共和国
商业银行、投资银行、保险公司和其他金融机构构成了捷克共和国庞大的现代金融部门。捷克国家银行是该国的中央银行，负责管理货币政策和确保金融稳定。
在捷克共和国，电子货币受到认可和监管。它是一种数字存储的货币价值，在收到资金后发行，可用于支付。为了合法经营，电子货币发行人必须遵守相关立法，并可能被要求获得电子货币牌照等许可证。
- 方便进入欧洲市场
捷克共和国是欧盟(EU)成员和欧洲经济区(EEA)成员。在捷克共和国拥有电子货币许可证可以让你进入更大的欧盟市场。根据特定的规则和通知，您可能被允许在护照框架下在其他欧盟国家提供电子货币服务。 - 雇佣捷克共和国以外人员的机会 (外国员工数量不应超过当地 (捷克)员工数量)。
- 有机会在本地和国际上外包服务 (经FMS批准) 。
- 法规遵从性
- 扩展的服务产品
- 增强客户体验
- 合作机会
- 创新和灵活性
普遍的
| 许可证 | 电子货币许可证 |
|---|---|
| 审批时间表 | 3-4个月 |
| 监管机构 | 捷克国家银行(CNB) |
公司结构
| 当地的董事 | 最少2名董事 |
|---|---|
| 当地股东 | 最少1名股东 (个人或法人) |
| 本地注册办事处 | 需要 |
| 当地员工 | 需要 |
| 合规官 | 需要 |
| 反洗钱/了解你的客户 | 需要 |
| 审计 | 需要 |
| 经济实质 | 需要 |
| 企业税率 | 19% |
| 货币 | 捷克克朗 |
| 资本要求 | $80,000 |
| 税收结构 | 对离岸利润征收19%的税 |
对所有董事/股东 (持股10%及以上) 进行尽职调查:
- 护照公证件
- 经公证的地址证明副本 (如各董事的水电费单)
- 认证银行证明人 (每名董事)
- 法律参考资料 (各董事及股东)
- 个人简历 (各董事及股东)
- 经公证的犯罪记录 (每位董事及股东)
FMS可能会规定额外的尽职调查程序:
- 资金来源证明文件原件
- 股东-自然人-纳税申报
- 公司实体- 3-5年经审计的财务报表
- 反洗黑钱政策
- 商业计划
如果公司实体被用作股东：
- 法律实体授权人的护照 (由宣誓专员、公证人或大使馆核证真实副本)
- 作为法人团体授权人士居住证明的水电费帐单(须由宣誓专员、公证人或大使馆核证的真实副本)
- 获授权人士的最新简历 (详述教育背景及工作经历)。
- 并购要包括关于设立捷克共和国公司或允许这样做的条款
- 授权人的两封推荐信，由专业人士(如律师、会计师、公司秘书或授权人的银行)为法人团体出具
- 载有董事、股东、核数师、公司秘书姓名的公司登记册(须由公司秘书核证真实副本)
- 公司注册证书 (由公司秘书核证真实副本)
- 公司注册地址证明(由公司秘书核证真实副本)
- 公司委任获授权人士代表公司行事的决议 (须由公司秘书核证真实副本)
- 公司向捷克共和国公司投资的决议 (由公司秘书核证的真实副本)
- 包括申请人在内的集团公司股权结构
- 由其所在国家有关当局颁发的执照证书的核证真实副本 - (如适用)
- 批准成立申请人的董事会决议或股东大会会议记录的核证真实副本
- 三年经审计的财务报表/年报副本
- 成立捷克有限责任公司。
- 准备和起草股东和管理人员协议。。
- 编写和起草叙事商业计划(要求)。
- 准备五年的财务预测(要求)
- 编制和起草当期财务报表(要求)。
- 为业主拟备及草拟个人财务报表(要求)。
- 在毛里求斯的主要代表和审计员的身份证明和信件草稿(要求)
- 准备和起草毛里求斯监管机构的申请(要求)。
- 准备和起草客户协议和信息披露。
- 对监管机构申请咨询的回应和草案回应(要求)。
- 促进和完善与Visa和Mastercard的银行卡关系。
- 政策协议及相关文件的准备和起草
- 促进和完善国际银行账号和代理银行的关系。
- 银行存款、贷款及相关协议的准备和审核。