银行执照 – 多米尼加

关于多米尼加

多米尼克的金融部门主要由商业银行和保险公司管理。多米尼克有利的离岸金融服务立法促进了高质量离岸银行和国际企业的形成,并为多米尼克金融服务部门的各个方面提供了新的和创造性投资的机会。

多米尼加是一个信誉良好的司法管辖区,在那里建立离岸银行。由于严格的保密规定,它在保护消费者隐私方面享有很高的声誉,因此吸引了大量的国际客户,他们继续在银行开户。

多米尼克是加勒比海东部的小安的列斯群岛共和国。它位于北部的瓜德罗普岛和马里加兰特岛和南部的马提尼克岛之间。自1978年独立以来,该国一直是英联邦成员国。

截至2023年1月,多米尼加总人口为7.29万人。数据显示,从2022年到2023年,多米尼加的人口增加了275人(+0.4%)。

多米尼克的国家和官方语言是英语,但法语和当地的法语克里奥尔方言是常用的。

多米尼加是建立离岸银行的可靠司法管辖区。此外,由于严格的保密规定,多米尼加在保护消费者隐私方面享有盛誉,这也是吸引许多客户到该国开设银行账户的原因。金融服务股管理多米尼加的银行业。多米尼克的离岸银行执照受1996年离岸银行法和1997年离岸银行法的管理,这些法律经过了不断的修订和补充。

离岸金融中心

多米尼克是公认的离岸金融中心,吸引着寻求离岸银行服务的国际客户。这种状态可以给客户带来税收规划、资产保护和隐私等好处。

积极的监管环境

多米尼加建立了一个监管框架,鼓励建立一个健康和安全的银行体系。多米尼克的金融服务部门(FSU)负责监管银行,以确保遵守反洗钱和了解客户等国际标准。

经济和政治稳定

多米尼克拥有一个不断增长和有弹性的经济以及政治稳定。这种稳定性可以向消费者和投资者灌输信任,并为银行业务创造良好的氛围。

地理区域

多米尼克在东加勒比的战略位置使它成为进入区域和国际市场的门户。这可以改善多米尼加银行的贸易和投资机会。

进入全球金融网络

多米尼加银行可以与国际知名银行建立代理伙伴关系。这促进了跨境交易,进入全球金融网络,并增加了对国际银行业的信任。

有利的税收环境

多米尼克有一个有竞争力的税收框架,包括对离岸银行的税收减免和豁免。这可以吸引国际客户,帮助银行业发展。

各类银行服务

多米尼加的银行可以提供广泛的金融服务,如零售银行业务、国际银行业务、贸易融资、财富管理等。这种多样性使银行能够满足广泛的客户需求,同时也使其收入来源多样化。

政府的支援措施

多米尼克政府对金融服务业,特别是银行业的发展表示了支持。他们可能会出台措施吸引投资、改善基础设施、加快监管流程,从而为银行创造有利的环境。

普遍的

许可证 国际银行牌照
审批时间表 4-5个月
监管机构 财经事务组

公司结构

当地的董事 至少一名董事
当地股东 至少一名股东
本地注册办事处 需要
当地员工 需要
合规官 需要
反洗钱/了解你的客户 需要
审计 需要
经济实质 需要
企业税率 25%
货币 多米尼克的官方货币是东加勒比元(XCD),与美元挂钩。欧元和英镑在岛上都被广泛接受,但零钱通常用欧共体美元。
实收资本 没有最低资本
资本要求 1,000,000 美元
税收结构 离岸利润零(0%)税
  • 提交成立本地公司所需的文件,以申请银行牌照。经金融服务单位批准,公司方可成立。
  • 收集和完成所需的申请文件,以获得银行牌照。
  • 提交股东和董事的尽职调查表格。
  • 文件验证过程从提交所有申请文件开始。文件经核实后,送交财政部。申请提交后,政府通常需要三个月的时间进行审查。
  • 获得政府的批准。
  • 取得已发出的银行牌照。
  • 零售银行服务
  • 国际银行
  • 代理银行
  • 贸易融资
  • 支付服务
  • 财富管理和私人银行业务
  • 投资银行
  • 财政服务
  • 信托服务

所有相关个人所需的文件

(包括但不限于董事、股东和受益所有人)

  • 护照复印件(经公证)
  • 最近3个月内发出的水电费帐单(已公证)
  • 每位参与人员的简历或简历
  • 两封专业推荐信
  • 资格(公证)
  • 商业计划
  • 实际存在陈述
  • 财务关系表
  • 法定代表人声明
  • 关于银行网上业务建议的声明
  • 市场推广资料披露

公司股东须知

  • 英文公司章程
  • 注册办事处地址文件(公证)
  • 公司董事登记册
  • 联合银行公司名册(股东名册,或任职证明书,或股份证明书)
  1. 多米尼加国际商业公司成立。
  2. 准备和起草股东和管理人员协议。
  3. 编写和起草叙事商业计划。
  4. 准备五年的财务预测。
  5. 编制和起草当期财务报表。
  6. 为业主拟备及起草个人财务报表。
  7. 主要代表和审计师的身份证明和信件草稿
  8. 起草和准备所需的银行章程和招股说明书。
  9. 与多米尼加金融服务部门准备和起草申请
  10. 对监管机构申请咨询的回应和草案回应。
  11. 促进和完善与Visa和Mastercard的银行卡关系。
  12. 政策协议及相关文件的准备和起草
  13. 促进和完善国际银行账号/环球银行金融电信协会和代理银行的关系
  14. 提供所需的实际存在和当地主管
  15. 银行存款、贷款及相关协议的准备和审核。